Evropska unija opozarja oblasti BiH: Grozi vam siva lista FATF-a

Februarja 2025. je Bosna in Hercegovina vstopila v enoletno opazovalno obdobje delovne skupine za finančno ukrepanje proti pranju denarja (FATF) – globalnega nadzornega organa za preprečevanje pranja denarja in financiranje terorizma.

Do tega je prišlo zaradi številnih pomanjkljivosti v sistemu za preprečevanje pranja denarja in boj proti financiranju terorizma v Bosni in Hercegovini, ki jih je v svojem poročilu o vzajemni oceni iz decembra 2024 ugotovil Odbor Sveta Evrope MONEYVAL.

Omenjeno enoletno opazovalno obdobje se izteče čez nekaj tednov. Če ne bo bistvenega napredka pri odpravljanju pomanjkljivosti, ki jih je izpostavil MONEYVAL, obstaja velika verjetnost, da bo FATF uvrstil Bosno in Hercegovino na seznam jurisdikcij pod pojačanim nadzorom (t.i. „siva lista“).

Uvrstitev na sivo listo bi imela neposredne in konkretne posledice na poslovne subjekte, banke, plačilni promet, naložbe in ekonomsko verodostojnost Bosne in Hercegovine ter bi vplivala na dostop do mednarodnih finančnih trgov in transakcij, zasebnih komercialnih dejavnosti ter javnih fiskalnih zadev. Prav tako bi lahko negativno vplivala na možnosti Bosne in Hercegovine za pristop k enotnemu območju plačil v evrih (SEPA).

Zato je nujno, da pristojne institucije v Bosni in Hercegovini ukrepajo takoj, torej da sprejmejo dva zakona na državni ravni – Zakon o odvzemu in upravljanju premoženja ter Zakon o ciljanih finančnih sankcijah za terorizem, financiranje terorizma in proliferacijo orožja za množično uničenje. Vzpostavitev registra resničnih lastnikov pravnih oseb v Bosni in Hercegovini je prav tako nekaj, na kar se že dolgo čaka, in zahteva takojšnje ukrepanje entitet in Brčko distrikta.

Bosna in Hercegovina je že dosegla določene premike pri krepitvi svojega okvira za preprečevanje pranja denarja in boj proti financiranju terorizma, vključno s sprejetjem Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, ki je bil hkrati eden ključnih zakonov na evropski poti države. Prav tako pozdravljamo vzpostavitev Stalnega koordinacijskega organa za preprečevanje pranja denarja in boj proti financiranju terorizma ter preprečevanje proliferacije orožja za množično uničenje, ki združuje predstavnike pristojnih institucij z vseh ravni oblasti v BiH, kot tudi nedavno sprejetje Pravilnika o izvajanju Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranju terorizma.

Bosna in Hercegovina je pokazala, da je napredek možen, ko obstaja politična volja in učinkovita koordinacija. Potrebno je, da pristojne institucije v BiH v naslednjih tednih nujno vložijo dodatne napore, pred iztekom enoletnega opazovalnega obdobja s strani FATF-a.