Europäische Union warnt bosnisch-herzegowinische Behörden: Die FATF-Grauliste droht

Im Februar 2025 trat Bosnien und Herzegowina in eine einjährige Beobachtungsphase durch die Financial Action Task Force (FATF) – die globale Aufsichtsbehörde zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung – ein.

Dies geschah aufgrund einer Reihe von Mängeln im System zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Bosnien und Herzegowina, die vom Komitee des Europarats MONEYVAL in seinem Evaluierungsbericht vom Dezember 2024 festgestellt wurden.

Die genannte einjährige Beobachtungsphase endet in wenigen Wochen. Wenn keine wesentlichen Fortschritte bei der Beseitigung der von MONEYVAL hervorgehobenen Mängel erzielt werden, ist es sehr wahrscheinlich, dass die FATF Bosnien und Herzegowina auf die Liste der Länder unter verstärkter Überwachung (die sogenannte „Grauliste“) setzen wird.

Die Aufnahme auf die Grauliste hätte unmittelbare und konkrete Folgen für Unternehmen, Banken, den Zahlungsverkehr, Investitionen und die wirtschaftliche Glaubwürdigkeit Bosnien und Herzegowinas und würde den Zugang zu internationalen Finanzmärkten und Transaktionen, private kommerzielle Aktivitäten sowie öffentliche fiskalische Angelegenheiten beeinträchtigen. Sie könnte auch die Aussichten Bosnien und Herzegowinas auf einen Beitritt zum Einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) negativ beeinflussen.

Daher ist es notwendig, dass die zuständigen Institutionen in Bosnien und Herzegowina umgehend handeln, d.h. zwei Gesetze auf staatlicher Ebene verabschieden – das Gesetz über die Einziehung und Verwaltung von Vermögenswerten und das Gesetz über gezielte Finanzsanktionen gegen Terrorismus, Terrorismusfinanzierung und die Verbreitung von Massenvernichtungswaffen. Die Einrichtung eines Registers der wirtschaftlich Berechtigten juristischer Personen in Bosnien und Herzegowina ist ebenfalls seit langem überfällig und erfordert dringendes Handeln der Entitäten und des Distrikts Brčko.

Bosnien und Herzegowina hat bereits einige Fortschritte bei der Stärkung seines Rahmens zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erzielt, einschließlich der Verabschiedung des Gesetzes zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, das auch eines der Schlüsselgesetze auf dem europäischen Weg des Landes war. Wir begrüßen auch die Einrichtung des Ständigen Koordinierungsgremiums zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie zur Verhinderung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen, das Vertreter der zuständigen Institutionen auf allen Regierungsebenen in BiH zusammenbringt, sowie die kürzliche Verabschiedung der Durchführungsverordnung zum Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Bosnien und Herzegowina hat gezeigt, dass Fortschritt möglich ist, wenn politischer Wille und effektive Koordinierung vorhanden sind. Es ist notwendig, dass die zuständigen Institutionen in BiH in den kommenden Wochen dringend zusätzliche Anstrengungen unternehmen, bevor die einjährige Beobachtungsphase durch die FATF abläuft.