Damirka Mioč erklärt für Patria: Wie Bosnien und Herzegowina auf die graue Liste der Europäischen Union geriet

Der Bankenverband von BiH stellte Mitte November fest, dass BiH auf der „schwarzen Liste“ der Europäischen Union gelandet sei, was dazu führe, dass die Geschäfte zwischen Unternehmen und Banken in BiH mit anderen Ländern verlangsamt oder gänzlich unmöglich gemacht würden. 

Das Ministerium des Ministerrates von BiH dementierte den Bankenverband. Die staatliche Regierung teilte mit, dass BiH auf der grauen und nicht auf der schwarzen Liste der EU stehe, was ihrer Meinung nach ein riesiger Unterschied sei. Wenn BiH weiterhin die gesetzten Verpflichtungen erfülle, könne es bald auch von der grauen Liste gestrichen werden, so die optimistische Einschätzung des Ministeriums des Ministerrates. 

- In der kommenden Zeit werden auch die verbleibenden Empfehlungen der FATF (Internationale Gremium zur Bekämpfung der Geldwäsche) verabschiedet, die Bosnien und Herzegowina gestellt wurden, insbesondere jene Empfehlungen, die Änderungen und Ergänzungen der Strafgesetze in der Republika Srpska sowie die Einrichtung eines staatlichen, einheitlichen Registers aller Vereinigungen und Stiftungen, die auf dem Gebiet von Bosnien und Herzegowina tätig sind, beinhalten – hieß es aus dem Ministerium des Ministerrates.

Für die EU ist es sehr wichtig, dass Bosnien und Herzegowina über eine einheitliche Datenbank von Nichtregierungsorganisationen, Vereinigungen und Stiftungen verfügt und Einblick in deren Arbeit hat, um die Möglichkeit zu verringern, dass einige von ihnen zur Finanzierung terroristischer Organisationen missbraucht werden. 

Nach Erfüllung dieser Verpflichtungen sollte Bosnien und Herzegowina nicht mehr auf der grauen Liste stehen. 

Bosnien und Herzegowina hat sich verpflichtet, diese beiden Verpflichtungen bis Ende 2016 zu erfüllen. Das Ministerium des Ministerrates behauptet, dass BiH seine Verpflichtungen fristgerecht erfüllen werde.

Wie Bosnien und Herzegowina auf die graue Liste der EU geriet und was dies konkret für Unternehmen und Banken im Land bedeutet, erklärte die Damirka Mioč, Leiterin der Delegation von BiH beim MONEYVAL-Ausschuss, für die Nachrichtenagentur Patria.

- Bosnien und Herzegowina befindet sich auf der sogenannten „grauen Liste“ der FATF und nicht auf der schwarzen, wie in den letzten Tagen in der Öffentlichkeit spekuliert wird – erklärt Mioč. 

FATF und MONEYVAL sind die wichtigsten Organisationen, die die Konformität von Mitgliedern und anderen Gerichtsbarkeiten im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung überwachen und verfolgen. FATF hat größere Befugnisse als MONEYVAL. 

- Die graue Liste der FATF, auf der sich BiH befindet, stellt eine öffentliche Bekanntmachung vom 26. Juni 2015 auf der Website der FATF dar – erklärt Mioč und fährt fort:

- Der Weg auf diese „graue Liste der FATF“ war für Bosnien und Herzegowina deutlich länger, tatsächlich mehrjährig und reicht bis zu den festgestellten Mängeln und unerfüllten Empfehlungen aus der 3. Runde der MONEYVAL-Evaluierung für Bosnien und Herzegowina zurück (Maßnahmen zur Angleichung aus dem Zeitraum 2009 - 2014).

Bevor Bosnien und Herzegowina auf die „graue Liste der FATF“ gesetzt wurde, setzte MONEYVAL Bosnien und Herzegowina am 1. Juni 2014 aus denselben Gründen auf seine „graue Liste“.

Da sich die Situation nicht verbesserte, d.h. es gab keinerlei Fortschritte bei den strategischen Fragen, mit denen sich MONEYVAL befasste, nominierte MONEYVAL Bosnien und Herzegowina auf seiner 47. Plenarsitzung im April 2015 zur Angleichung an die FATF.

Das Ergebnis war die Erstellung eines Aktionsplans für Bosnien und Herzegowina durch die FATF und die politische Verpflichtung von BiH auf hoher Ebene, mit der FATF und MONEYVAL an der Lösung der strategischen Defizite im Bereich der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu arbeiten, und die Folge ist die öffentliche Bekanntmachung der FATF über das Genannte, d.h. die „graue Liste“ der FATF.

Zur Umsetzung des FATF-Aktionsplans hat der Ministerrat von BiH eine Arbeitsgruppe gebildet, die die Erfüllung des Aktionsplans gemäß den festgelegten Fristen aktiv verfolgt und in der Vertreter aller Institutionen auf allen Regierungsebenen in Bosnien und Herzegowina, die von den genannten Mängeln betroffen sind, eingebunden sind.

Außerdem informieren die Vertreter von BiH vor jeder Plenarsitzung der FATF, die dreimal jährlich stattfindet, die FATF-ICRG-Gruppe, die die Umsetzung des FATF-Aktionsplans für BiH verfolgt, schriftlich und mündlich in einem Arbeitstreffen über die durchgeführten Aktivitäten und erzielten Fortschritte.

Danach wird auf der FATF-Plenarsitzung eine öffentliche Bekanntmachung über den Status des Landes getroffen, insbesondere wenn es Änderungen im Status gab.

Bosnien und Herzegowina hat seit der ersten öffentlichen Bekanntmachung im Juni 2015 bis heute keine Verschlechterung seines Status erfahren.

Das nächste Arbeitstreffen soll Ende Januar stattfinden, und die Plenarsitzung der FATF im Februar 2017.

Im Zeitraum seit der Verabschiedung des FATF-Aktionsplans bis heute haben die Behörden von Bosnien und Herzegowina eine große Anzahl von Maßnahmen umgesetzt, die im Aktionsplan vorgesehen sind. Es kann von Änderungen und Ergänzungen von etwa 15 Gesetzen und Verordnungen im Zusammenhang mit der Erfüllung der Verpflichtungen aus diesem Aktionsplan gesprochen werden.

Eine der letzten Aktivitäten war die Verabschiedung des Beschlusses über die Umsetzung der Resolution 1373 (2001) des UN-Sicherheitsrates zur Verhinderung und Bekämpfung der Finanzierung terroristischer Handlungen, die der Ministerrat von BiH auf seiner Sitzung am 28. September 2016 verabschiedete, gefolgt von der Sitzung des Hauses der Völker von BiH am 22. November 2016, auf der das Gesetz zur Änderung und Ergänzung des Gesetzes über Vereinigungen und Stiftungen von BiH verabschiedet wurde.

Der Bankensektor ist von keiner der Maßnahmen im FATF-Aktionsplan direkt betroffen.

Damirka Mioč erklärt, dass die EU-Liste derzeit keine Sanktionen, Vertragsbrüche, Handelsembargos oder Einschränkungen von EU-Entwicklungshilfe beinhaltet, sondern ausschließlich auf die Anwendung verstärkter Wachsamkeitsmaßnahmen in diesen Fällen abzielt. Wie Vertreter der Europäischen Kommission in Bosnien und Herzegowina betonen, wird die EU weiterhin mit den Ländern auf der Liste in allen relevanten Politikbereichen und durch Entwicklungszusammenarbeit zusammenarbeiten, mit dem Endziel, deren Angleichung zu erreichen und sie von der Liste der Länder mit bestimmten Unstimmigkeiten zu streichen.

- Aus Sicht des Finanzgeschäfts im internationalen Zahlungsverkehr in Bezug auf die Ablehnung oder Beendigung von Geschäftsbeziehungen und die Nichtrealisierung von Geldtransaktionen ist die Möglichkeit nicht ausgeschlossen, dass einzelne Staaten bzw. deren Bankinstitute verstärkte Überwachungsmaßnahmen für Transaktionen in/aus Bosnien und Herzegowina aufgrund der öffentlichen Bekanntmachung der FATF ergriffen haben, aber es kann nicht von systemischen Unterbrechungen oder der Ablehnung von Geschäftsbeziehungen in diesem Kontext gesprochen werden, bzw. wenn es in Einzelfällen dazu kam, handelte es sich um andere Unregelmäßigkeiten oder die Nichterfüllung von Standards im internationalen Zahlungsverkehr – meint Mioč.

Sie fügt hinzu, dass konkrete Indikatoren und Analysen dieser Fälle, falls es welche gab, von den zuständigen Finanzinstitutionen in Bosnien und Herzegowina (Zentralbank von BiH und die Bankenaufsichtsbehörden der Entitäten) geliefert werden sollten. 

Es ist auch wichtig hervorzuheben, dass im September 2015 auf der 48. Plenarsitzung von MONEYVAL der Bericht für die 4. Evaluierungsrunde für Bosnien und Herzegowina verabschiedet wurde und dass aufgrund der erzielten Ergebnisse, d.h. des bedeutenden Fortschritts im Bereich der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die öffentliche Bekanntmachung für Bosnien und Herzegowina revidiert wurde, wodurch Bosnien und Herzegowina von der sogenannten „grauen Liste“ von MONEYVAL (auf der es seit dem 01.06.2014 stand) gestrichen wurde. Der Fortschritt wurde auch auf der Plenarsitzung von MONEYVAL im September dieses Jahres bestätigt, sodass Bosnien und Herzegowina in Bezug auf MONEYVAL im regulären Berichtsverfahren ist.

Im Kontext der globalen Entwicklungen in diesem Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erklärt Mioč, dass die internationalen Standards angehoben werden, insbesondere nach den Terroranschlägen in Brüssel und Paris, sodass auch deutlich strengere Maßnahmen und Verfahren gegenüber Staaten, die ihre Gesetzgebung oder deren Anwendung im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nicht angleichen, erwartet werden können, schreibt Patria.